Экономический смысл операций по расчетному счету образец - Экономический смысл проводимых операций

Если владелец счета часто расходует довольно крупные суммы снимает наличные или переводит в пользу третьих лиц , то банк может у него попросить объяснить экономический смысл таких операций.

В этом случае, возможно, написать простое письмо, где вы коротко поясните крупные семейные расходы. Бывает, что расходы связаны с расширением бизнеса, выдачей или возвратом займа или открытием вклада в другом кредитном учреждении и др. К этим операциям тоже можно приложить документы, помимо пояснения в простой письменной форме. Попробуйте воспользоваться устными разъяснениями своих действий уполномоченному от банка лицу, если такая возможность допускается.

В доверительной беседе менеджер подскажет конкретный набор подтверждающих документов, если ему станет понятно, что вы не скрываете свои истинные намерения и владеете вполне честным доходом.

Запрос банка об экономическом смысле денежных переводов относится к контролю движения денежных средств. Это в какой-то степени нарушает принцип банковской тайны.

| Банки.ру

Но согласно ФЗ от Иными словами, любопытство по вопросу куда вы направляете деньги и как хотите ими воспользоваться. Не на финансирование ли терроризма и другие нехорошие дела? Если вы не мальчик-плохишь, то вам ничем это не грозит. Напишите банку так, как указали в вопросе. Удовлетворите любопытство банка он немножко имеет право на такой запрос , опишите, кто, сколько, за что вам перечисляет деньги на пластиковую карту.

Следует иметь ввиду, что банк категорически не имеет права передавать ваши секреты другим лицам, даже подругам в обеденный перерыв. Предъявите ему счёт за разглашение, если это произойдёт. Банк может отказать в проведении операции, если вдруг в чём-то засомневается. Это несвойственная банку функция, вызывающая споры, но ему также навязали это делать.

Объявление

Борьба с нехорошими делами! Законодательство обязывает банки контролировать направление движения денежных средств по счетам клиентов. Именно этой обязанностью и вызван запрос к Вам. В пояснении Вы можете так и написать, что денежные средства получаете за оказаннные услуги, выполненные работы.

А расход средств осуществляете для оказания материальной поддержки родным, знакомым.

Экономический смысл переводов по картам

То есть Вам необходимо объяснить банку законность прихода-расхода денежных средств на Вашем счету. Отмечу, что есть вероятность, что получение регулярных платежей за оказанные услуги может быть расценено как предпринимательская деятельность. Но банк не вправе сообщить данную информацию гос. С 1 января г. Начиная с 1 января г. Согласие на обработку персональных данных.

Политика обработки персональных данных. Задать вопрос юристам Заказать документ Искать ответы Каталог юристов. Главная Вопросы и заказы Экономический смысл переводов по картам. Спросить быстрее, чем читать. Банк запрашивает экономический смысл денежных переводов на пластиковые карты третьих лиц и причастность этих лиц ко мне. Как мне правильно письменно им это написать? Эти переводы совершаются для оплаты оказанных мне услуг: Предпринимательская деятельность бизнес Кемерово Пожаловаться модератору.

Морозов Игорь Владимирович Пишите простую объяснительную с указанием о том, что Вы фрилансер. Пока обратное не докажут, счёт Ваш не заблокируют. Зубков Сергей Васильевич Мой ответ - ваш отзыв. Это делается длят того, чтобы противодействовать легализации незаконно приобретенных денежных средств. Выдержки из закона Вам уже привели, повторяться не буду. Если Вы платите налоги - опасаться нечего совершенно.

Объясните им откуда Вам приходят денежные средства. Муравьёв Дмитрий Николаевич С уважением, Дмитрий Муравьёв. Багалова Татьяна Константиновна Вы должны задать себе вопрос по каким основаниям у банка возник к Вам вопрос. Каждый банк старается обезопасить себя от недобросовестного клиента, который может нанести банку непоправимый ущерб своей деятельностью.

Следовательно у банка есть основания полагать, что Вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью. В Ваших интересах представить банку информацию о движении денежных средств, и объяснить что Вы не нарушаете нормы действующего законодательства.

А также Вам для информации: Только зная указанную выше информацию можно дать Вам ответ. Задайте свой вопрос юристам. Как ИП при переходе на УСН оформить реализацию покупателю с НДС или без? Риски при регистрации ИП Как организовать распродажу продуктов питания? Какие споры рассматриваются в арбитражном суде Виды споров. Согласие на обработку персональных данных Политика обработки персональных данных Юрист Онлайн. При копировании информации ссылка обязательна.

Сайт предназначен для лиц старше 18 лет. Г, офис Email: Задайте свой вопрос юристам юристов ждут Вас.

Материалы по теме
Для того, чтобы оставить комментарий, Вы должны авторизоваться.
Гость

Возможно человек просто за недвижуху платил. В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от